El consejo de administración de la CAM aprueba el SIP con Cajastur

Esta integración de la CAM se ha producido, sin embargo, con la oposición de la sección sindical de la Confederación General de Trabajadores (CGT), que en la tarde del  lunes ha instado al presidente de la entidad a "no aprobar la integración en el SIP de Cajastur" y "seguir apostando por la continuidad de CAM como caja de ahorros líder en el sector", postura que, a su juicio, "en un pasado cercano era defendida por la dirección general y el consejo de administración de la entidad", según ha informado en un comunicado CGT- CAM.

La integración de CAM, Cajastur, Caja Extremadura y Caja Cantabria dará lugar a la tercera caja española por tamaño, con 135.000 millones de euros en activos y una red que supera las 2.000 oficinas. En las pruebas de resistencia a las que se ha sometido la práctica totalidad del sistema financiero español se ha conocido que este SIP mantendría, en el escenario económico más adverso, un coeficiente de capital sobre activos ponderados por riesgo (TIER I) del 7,8%. En medios próximos a la caja alicantina se ha calculado que, de forma aislada, la CAM obtendría TIER I del 6,8%, con lo que hubiera superado el examen sin acudir a las ayudas del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB).

Durante la sesión del consejo de administración celebrada este lunes en Alicante, se han presentado también los resultados del Grupo Caja Mediterráneo correspondientes al primer semestre de 2010.

El resultado atribuido al Grupo CAM se situó, a cierre del primer semestre del año, en 103,5 millones de euros, un 18,6% menos que en el mismo periodo del año anterior, tras destinar 495 millones de euros mejorar las coberturas de activos vía provisiones.El margen de interés alcanza los 474 millones de euros, situándose en niveles previos al inicio de la crisis tras un 2009 excepcional en el que el índice aumentó un 46% interanual por efecto de la evolución de los tipos de interés.

Caja Mediterráneo mejora en 0,1 puntos porcentuales su coeficiente de solvencia que se sitúa en el 11,5% y que supone un exceso de capital sobre requerimientos mínimos de 1.790 millones de euros, un 44%. Durante este semestre CAM fortalece también su estructura de solvencia con un Tier 1 del 9,2%, 0,2 puntos porcentuales por encima de junio de 2009.

La entidad sigue manteniendo niveles de morosidad y de cobertura que mejoran la media sectorial. El índice de morosidad se sitúa en el 4,6%, un punto porcentual por debajo de junio de 2009 y 0,5 puntos porcentuales mejor que la media del sector de cajas, mientras que el ratio de cobertura se eleva al 81%, 26 puntos mejor que hace un año.
En el capítulo de liquidez, las reservas de CAM le permiten cubrir los vencimientos de deuda de los próximos cuatro años. En lo que resta de 2010 CAM no tiene ningún vencimiento pendiente.

Por otra parte, CAM ha reducido en 2.900 millones de euros la financiación recibida del Banco Central Europeo (BCE) hasta alcanzar la cifra de 2.518 millones en junio de 2010. En Caja Mediterráneo, la financiación del BCE supone un 3,5% sobre el total de activos, frente al 4,1% de media de las cajas y el 5,2% de media de los bancos.

Evolución del negocio
El volumen de recursos en balance de la Entidad se sitúa en 65.810 millones de euros. Los recursos minoristas, equivalentes al negocio básico de la Entidad, experimentan un incremento del 11% y se sitúan en 32.938 millones de euros, con 3.250 millones más que hace un año. Por el contrario, se observa una reducción del 13% en la financiaci&oacu